Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen regeln die professionelle Beziehung zwischen BudgetClimbX und unseren Finanzkunden. Sie bilden einen integralen Bestandteil aller Verträge bezüglich unserer Finanzplanungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, Finanzplattform-Beratungen und verwandter professioneller Dienstleistungen. Durch die Inanspruchnahme oder Nutzung unserer Finanzdienstleistungen akzeptiert der Kunde diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen vollständig und verpflichtet sich, den professionellen Standards zu folgen, die sie repräsentieren.
Ein Finanzdienstleistungsvertrag mit BudgetClimbX wird entweder durch gegenseitige Unterzeichnung einer schriftlichen Dienstleistungsvereinbarung oder durch unsere schriftliche Bestätigung einer Kundenplattform-Engagement gebildet. Der genaue Umfang der Finanzdienstleistungen, Ziele, Zeitrahmen und Gebühren werden in individuellen Plattformvereinbarungen oder Engagement-Bestätigungen definiert. Änderungen oder Ergänzungen erfordern Schriftform und gegenseitige Zustimmung.
Unsere Finanzplanungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen umfassen, sind aber nicht beschränkt auf:
Unsere Finanzdienstleistungsgebühren werden in Schweizer Franken (CHF) angegeben und unterliegen den geltenden Steuern einschließlich MWST. Für komplexe Finanzprojekte behalten wir uns das Recht vor, Zahlungspläne auszustellen. Sofern nicht anders vereinbart, gelten folgende Zahlungsbedingungen:
BudgetClimbX verpflichtet sich zur Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzplanungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen und zur Aufrechterhaltung transparenter Rückerstattungsrichtlinien. Unsere Rückerstattungsrichtlinie spiegelt unser Verständnis wider, dass Finanzplattform-Projekte sorgfältige professionelle Behandlung erfordern:
Alle Rückerstattungsanfragen müssen schriftlich an finance@BudgetClimbX.com eingereicht werden. Rückerstattungen werden innerhalb von 15 Geschäftstagen bearbeitet und über die ursprüngliche Zahlungsmethode ausgegeben. Wir verstehen die Wichtigkeit von Finanzinvestitionen und behandeln alle Rückerstattungsanfragen mit Sorgfalt und Professionalität.
Geplante Finanzberatungen und Kundenmeetings sind wichtige professionelle Verpflichtungen. Für Stornierungen oder Terminverschiebungen durch den Kunden gelten folgende Richtlinien:
In außergewöhnlichen Umständen (wie ernsthafte Erkrankung mit Dokumentation) streben wir nach entgegenkommenden Lösungen. BudgetClimbX behält sich das Recht vor, Termine aus wichtigen Finanzgründen zu verschieben. In diesem Fall entstehen dem Kunden keine Kosten.
Der Erfolg unserer Finanzvertretung hängt maßgeblich von der Kundenkooperation und der rechtzeitigen Bereitstellung von Informationen ab. Der Kunde verpflichtet sich daher zu:
BudgetClimbX verpflichtet sich zur höchsten Vertraulichkeit bezüglich aller Kundeninformationen und Finanzangelegenheiten. Dieses Finanz-Kunden-Privileg gilt unbegrenzt über die Beendigung unserer Finanzbeziehung hinaus. Wir behandeln alle Kundeninformationen mit dem tiefsten Respekt und teilen sie nicht mit Dritten ohne ausdrückliche Zustimmung oder gesetzliche Verpflichtung. Die Sammlung und Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt in Übereinstimmung mit unserer Datenschutzrichtlinie und geltenden Datenschutzvorschriften.
Alle Finanzdokumente, Finanzforschung und Materialien, die von BudgetClimbX erstellt werden, bleiben nach vollständiger Zahlung der Gebühren Eigentum des Kunden. Der Kunde erhält vollständige Eigentumsrechte an allen Arbeitsergebnissen, die speziell für seine Finanzangelegenheit erstellt wurden. BudgetClimbX behält das Recht, Kopien für professionelle Aufzeichnungen und potenzielle zukünftige Referenz zu behalten. Die Weitergabe von Kundendokumenten oder Finanzstrategien an andere erfordert ausdrückliche schriftliche Zustimmung des Kunden.
BudgetClimbX schätzt Kunden-Testimonials und Finanzerfolgsgeschichten, respektiert aber die Kundenvertraulichkeit über alles. Die Verwendung von Kundennamen, Finanzdetails oder spezifischen Ergebnissen für Marketingzwecke erfordert immer ausdrückliche schriftliche Zustimmung des Kunden. Auf Wunsch des Kunden können spezifische Vertraulichkeitsvereinbarungen getroffen werden, um diesen Punkt detaillierter zu regeln. Professionelle Referenzen können mit Kundenerlaubnis bereitgestellt werden.
BudgetClimbX erbringt Finanzdienstleistungen mit größter Sorgfalt und nach bestem professionellen Wissen und Expertise. Wir können jedoch keine spezifischen Finanzergebnisse garantieren, da Finanzangelegenheiten von vielen Faktoren beeinflusst werden, einschließlich institutioneller Entscheidungen, Kundenengagement und sich entwickelnder Finanztechnologien. Unsere Haftung ist auf professionelle Fahrlässigkeit und Fehlverhalten beschränkt, wie sie von Schweizer Finanzvorschriften geregelt werden. Berufshaftpflichtversicherung wird gemäß professionellen Standards aufrechterhalten.
Für laufende Finanzbeziehungen basieren die Laufzeit und Kündigungsverfahren auf individuellen Plattformvereinbarungen. Sofern nicht anders vereinbart, kann jede Partei die Beziehung mit angemessener schriftlicher Kündigung beenden. Beide Parteien behalten sich das Recht vor, die Beziehung aus wichtigen professionellen Gründen zu beenden. Die Kündigung erfordert Schriftform und professionelle Anerkennung der Plattformübertragungsverfahren.
Sollten einzelne Bestimmungen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen ungültig oder unvollziehbar sein, bleibt die Gültigkeit der verbleibenden Bestimmungen unberührt. Eine wirksame Bestimmung, die dem rechtlichen Zweck der ungültigen Bestimmung am nächsten kommt, ersetzt die ungültige Bestimmung. Änderungen oder Ergänzungen zu diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen müssen schriftlich erfolgen. Schweizer Recht gilt ausschließlich. Der Gerichtsstand ist Zürich, Schweiz, soweit rechtlich zulässig.